Fundacja rodzinna - gdy potrzebujesz jasnych zasad dla majątku i firmy na lata
Fundacja rodzinna to narzędzie dla tych, którzy myślą długofalowo. Pozwala ustalić trwałe zasady: kto zarządza majątkiem, kto z niego korzysta i na jakich warunkach - niezależnie od tego, co przydarzy się poszczególnym członkom rodziny. Pomagamy ocenić, czy to rozwiązanie dla Ciebie, i dobrze je zaprojektować.
Pomagamy, gdy:
Masz firmę i myślisz o przyszłości rodziny
Chcesz, żeby firma działała dalej po Tobie, ale nie wszyscy spadkobiercy są gotowi lub chętni do jej prowadzenia. Szukasz sposobu na oddzielenie własności od zarządzania.
Chcesz ochronić majątek przed rozdrobnieniem
Obawiasz się, że przy dziedziczeniu przez kolejne pokolenia majątek rozproszy się na dziesiątki osób. Chcesz utrzymać go w całości i ustalić jasne zasady korzystania.
Potrzebujesz zasad na pokolenia
Standardowe narzędzia - testament, darowizny - nie dają wystarczającej kontroli. Chcesz ustalić reguły, które będą obowiązywać długo po Twojej śmierci.
Czym jest fundacja rodzinna
Fundacja rodzinna to osoba prawna, której celem jest gromadzenie majątku, zarządzanie nim i realizacja świadczeń na rzecz beneficjentów. W uproszczeniu: wnosisz majątek do fundacji, a fundacja zarządza nim i wypłaca świadczenia według ustalonych przez Ciebie zasad.
Testament mówi:
KTO dziedziczy
Fundacja mówi:
JAK majątek ma funkcjonować w czasie
- • Kto zarządza
- • Kto korzysta i na jakich warunkach
- • Jak podejmowane są decyzje
- • Jak chronić majątek przed roztrwonieniem
Fundacja rodzinna nie jest fundacją charytatywną. Jej celem nie jest działalność publiczna, lecz zabezpieczenie interesów Twojej rodziny - według Twoich zasad.
Jakie problemy może rozwiązać fundacja rodzinna
Ochrona przed rozdrobnieniem majątku
Przy dziedziczeniu przez kolejne pokolenia majątek dzieli się na coraz mniejsze części. Wnuki mają po 1/9, prawnuki po 1/27. Fundacja pozwala utrzymać majątek w całości - beneficjenci korzystają z niego, ale nie dzielą go między siebie.
Oddzielenie własności od zarządzania
Nie wszyscy spadkobiercy są przygotowani do prowadzenia firmy lub zarządzania majątkiem. Fundacja pozwala powierzyć zarządzanie profesjonalistom, a spadkobiercom zapewnić jedynie świadczenia - regularne wypłaty, finansowanie edukacji, mieszkanie.
Ograniczenie roszczeń o zachowek
Majątek wniesiony do fundacji nie wchodzi do masy spadkowej w tradycyjnym rozumieniu. To może ograniczyć roszczenia o zachowek - choć nie eliminuje ich całkowicie. Wymaga starannego zaplanowania.
Zasady na pokolenia, nie tylko na jedno dziedziczenie
Testament działa raz - przy Twojej śmierci. Co będzie potem, zależy od decyzji spadkobierców. Fundacja pozwala ustalić zasady, które obowiązują przez dekady - niezależnie od tego, kto aktualnie jest beneficjentem.
Kiedy fundacja rodzinna może być dobrym rozwiązaniem
Firma rodzinna z pasywnym i aktywnym pokoleniem
Jedno dziecko chce i potrafi prowadzić firmę, pozostałe wolą spokojne życie bez zaangażowania w biznes. Fundacja może zapewnić wszystkim korzyści finansowe, a zarządzanie powierzyć temu, kto ma kompetencje.
Majątek w nieruchomościach wynajmowanych
Posiadasz kilka nieruchomości na wynajem. Nie chcesz, żeby po Twojej śmierci zostały sprzedane i podzielone. Fundacja może nimi zarządzać i wypłacać dochody beneficjentom.
Ochrona przed nieodpowiedzialnością spadkobierców
Obawiasz się, że spadkobiercy roztrwonią majątek - przez brak doświadczenia, uzależnienia, nieudane relacje. Fundacja pozwala ustalić warunki wypłat i mechanizmy kontrolne.
Rodzina w wielu krajach
Członkowie rodziny mieszkają w różnych krajach, podlegają różnym jurysdykcjom. Fundacja rodzinna daje jeden punkt odniesienia dla majątku - z jasnymi zasadami dla wszystkich.
Planowanie na wypadek własnej niezdolności
Chcesz, żeby zasady zaczęły działać nie tylko po Twojej śmierci, ale też gdybyś stracił zdolność do działania. Fundacja może to uwzględnić w swoim statucie.
Co trzeba dobrze ustalić, żeby fundacja działała
Sukces fundacji rodzinnej zależy od jakości jej dokumentów - przede wszystkim statutu. To tam określasz zasady, które będą obowiązywać przez dekady. Błędy popełnione na tym etapie są trudne do naprawienia.
Kto jest beneficjentem
Czy tylko dzieci, czy też wnuki, małżonkowie dzieci, osoby spoza rodziny? Czy krąg beneficjentów może się zmieniać? Kto decyduje o zmianach?
Zasady świadczeń
Co beneficjenci otrzymują - regularne wypłaty, finansowanie konkretnych celów, prawo do mieszkania? Czy świadczenia są bezwarunkowe, czy zależą od spełnienia kryteriów (wiek, edukacja, sytuacja życiowa)?
Kto zarządza i kto kontroluje
Kto wchodzi w skład zarządu fundacji? Jak jest powoływany i odwoływany? Kto kontroluje zarząd - rada nadzorcza, zgromadzenie beneficjentów? Jakie są mechanizmy bezpieczeństwa przed nadużyciami?
Jak zmieniać zasady w przyszłości
Życie się zmienia - czy statut można dostosować? Kto może wnioskować o zmiany? Jaką większością są przyjmowane? Co jest niezmienne?
Fundacja a udziały w spółkach
Jeśli fundacja ma być właścicielem udziałów lub akcji - jak wykonuje prawa z nich? Kto decyduje o głosowaniu na zgromadzeniach? Jak wypłacane są dywidendy?
Kiedy fundacja rodzinna może NIE być właściwym wyborem
Fundacja rodzinna to potężne narzędzie, ale nie dla każdego. Uczciwie mówimy, kiedy warto rozważyć inne rozwiązania.
Majątek jest stosunkowo niewielki
Fundacja wymaga prowadzenia pełnej księgowości, sporządzania sprawozdań, opłacania organów. Dla majątków poniżej kilku milionów złotych koszty obsługi mogą być nieproporcjonalnie wysokie w stosunku do korzyści.
Sytuacja rodzinna jest prosta i bezkonfliktowa
Jeśli masz jedno dziecko, które jest przygotowane do przejęcia majątku, i nie przewidujesz komplikacji - prosty testament może wystarczyć. Fundacja to narzędzie na złożone sytuacje.
Chcesz zachować pełną elastyczność do końca życia
Wniesienie majątku do fundacji oznacza pewną utratę kontroli. Jeśli chcesz móc swobodnie dysponować majątkiem do ostatniego dnia - fundacja może być zbyt sztywnym rozwiązaniem.
Rodzina nie zaakceptuje takiego rozwiązania
Fundacja działa najlepiej, gdy beneficjenci rozumieją i akceptują jej zasady. Jeśli przewidujesz silny opór rodziny - warto najpierw przeprowadzić rozmowy, zanim podejmiesz decyzję.
Fundacja rodzinna to przepisy obowiązujące od maja 2023 roku. Praktyka dopiero się kształtuje, interpretacje urzędów mogą ewoluować. To nie powód, by unikać fundacji - ale powód, by podejść do niej z odpowiednią starannością.
Jak pomagamy w sprawach fundacji rodzinnej
Analiza celów i sytuacji
Zaczynamy od zrozumienia, co chcesz osiągnąć. Jakie są Twoje obawy? Jakie cele? Jaka jest struktura rodziny i majątku? Czy fundacja jest właściwym narzędziem - czy może wystarczą prostsze rozwiązania?
Ocena zasadności fundacji
Uczciwie mówimy, czy w Twojej sytuacji fundacja ma sens. Jeśli tak - jakie daje korzyści. Jeśli nie - jakie są alternatywy. Nie przekonujemy do fundacji na siłę.
Projektowanie struktury
Jeśli decydujesz się na fundację - projektujemy jej strukturę: krąg beneficjentów, zasady świadczeń, organy, mechanizmy kontrolne. Dopasowujemy do Twoich celów i specyfiki majątku.
Przygotowanie dokumentów
Opracowujemy statut fundacji i inne wymagane dokumenty. Każdy zapis omawiamy - żebyś rozumiał, co oznacza i jakie ma konsekwencje.
Założenie fundacji
Koordynujemy czynności notarialne i rejestracyjne. Fundacja wymaga aktu notarialnego i wpisu do rejestru fundacji rodzinnych. Pilnujemy formalności i terminów.
Wniesienie majątku i uruchomienie
Pomagamy w przeniesieniu majątku do fundacji i uruchomieniu jej działania. W razie potrzeby - wspieramy w wyborze pierwszego zarządu i ustaleniu procedur operacyjnych.
Co możesz zyskać
Stabilność na pokolenia
Zasady, które ustalisz, będą obowiązywać długo po Twojej śmierci. Majątek nie rozproszy się, nie zostanie roztrwoniony, nie padnie ofiarą konfliktów.
Sprawiedliwość bez równości
Możesz zapewnić wszystkim beneficjentom korzyści - ale niekoniecznie równe i niekoniecznie w formie własności. Każdy dostaje to, co ma sens w jego sytuacji.
Ochrona przed ryzykami
Majątek w fundacji jest chroniony przed roszczeniami wierzycieli beneficjentów, przed nieudanymi małżeństwami, przed nieodpowiedzialnymi decyzjami.
Twoja wola działa w czasie
To Ty ustalasz zasady gry - nie sąd, nie przypadek, nie konflikty spadkobierców. Twoje wartości i intencje są zapisane i realizowane.
Częste pytania
Zastanawiasz się, czy fundacja rodzinna jest dla Ciebie?
Umów bezpłatną rozmowę wstępną (ok. 15 min). Opowiesz o swojej sytuacji i celach, a my powiemy, czy fundacja ma sens - i jakie są alternatywy, jeśli nie.
Lub napisz: ns@rbplegal.com - odpowiadamy w ciągu 24h.
Nie przekonujemy do fundacji na siłę. Jeśli prostsze rozwiązania wystarczą - powiemy o tym wprost.